加密公司在不知情的情况下在大型银行处理了20亿美元的交易：CipherTrace

 
CipherTrace于12月16日发布了新闻稿，声称已发现美国每家最重要的商业银行都使用自己的支付网络来处理资金，未注册的加密货币业务。这些未注册的加密货币服务业务(也称为MSB)也是加密货币交易所。
并非所有银行都具备将VASP识别为MSB的能力
美国银行保密法和金融行动特别工作组(FATF)的旅行规则的资金要求银行确定使用其网络的MSB。但是，CipherTrace表示，这些银行中的许多银行都不具备将虚拟资产服务提供商(VASP)和加密货币交易所识别为MSB的能力。它还增加了必须对所有G20国家生效的FATF和BSA指南，这将在合规性和识别性方面使事情变得更加关键。在11月的旧金山CipherTrace加密货币旅行规则信息共享架构会议上，美国财政部金融行动特别工作组(FinCEN)的Carole House对银行尚未准备好即将进行的法定修订表示担忧。她是这样说的：“很有趣的是，知道在这个空间中有多少家金融机构能够根据其钱包参考号或它目前可获得的其他信息将[加密业务]接收者识别为金融机构。 ”
CipherTrace推出了其加密风险智能产品
通过分析金融机构对反洗钱(AML)法规的合规性，CipherTrace决定推出一种Crypto Risk Intelligence产品，旨在帮助银行降低付款时与加密相关的风险。 CipherTrace已经通过分析风险和合规性，以及通过生成反洗钱过滤信息库和其他金融实体可以使用的，来监视500多家加密业务。这就是CipherTrace的情报工具所关注的：
检测VASP与负责ACH和SWIFT付款的银行网络之间发生的未知风险。
提供有关加密业务的公司风险评分的访问权限
使用银行服务确定对等系统和未注册的MSBS。
打击在黑暗网络上发生的非法或洗钱加密交易
法规重塑行业
正如报道所说的那样，FinCEN已经针对违反货币传输法的未注册点对点加密交易所采取了一些加强措施，早在2019年4月。尽管企业仍在调整，但FinCEN的主管注意到，本月，加密货币行业已开始符合货币传输法规。该机构认为，其2019年5月的指南产生了非常积极的影响。 CipherTrace表示，FATF颁布的新法规将改变加密业务的运作方式，因为不仅要求交易，他们还将被要求跟踪客户汇款的方式。