欧盟议会关于加密货币监管的报告建议采取比5AMLD更严格的措施

 
与全球步伐相比，欧盟议会在合法定义加密货币方面已取得了很大进步。该机构早在2018年就采用了当前的5AMLD加密货币治理基础设施。当时，他们正采取行动执行更严格的KYC/AML法律，以遏制加密货币市场内的非法活动。
最终要求加密货币交易所和托管提供商通过合规和与授权监管机构的合作来遵守制定的KYC规则。继加密技术的最新发展之后，现在有一份新报告建议该地区应采用先进的标准，例如FATF。该报告显示，
“为使欧洲AML/CFT框架与加密空间中的当前现实保持同步，欧盟可以考虑采取许多监管措施，”
概述加密投资的暴露风险
考虑到该市场的价格变动历史，加密货币的波动性很高。值得注意的是，尽管与现有金融市场非常接近，但数字资产也与传统金融法律不兼容。此后，来自欧盟议会的研究人员建议经营加密货币投资组合的金融机构采用更透明的方法，
“没有资格作为MiFIDII金融工具或EMD2电子货币的加密资产，因此，它逃避了所有欧盟金融法规的约束，欧盟至少应制定适当的风险披露要求，以便投资者和/或者可以在向这些加密资产投入资金之前让消费者意识到潜在的风险，”
该报告进一步强调，保守的审慎方法将消除金融中介机构资金中的数字资产。这主要是由于加密带来的风险敞口。根据该报告，如果市场大幅下跌，将数字资产纳入欧盟银行资产负债表可能会造成巨大损失。
扩大监管范围
该报告还建议对AML/CFT框架进行更新，以涵盖加密技术创新的更多领域。鉴于私人代币，加密货币至加密货币交易所以及推出ICO的金融机构的兴起，研究人员建议将重点放在这一利基市场中的实体上，以实现更好的AML实践。
关于加密采矿的问题，该报告说，恶意行为者可以轻松利用加入该行业进行非法活动的便利，
“如今，出现了代币，这些代币并不总是需要大型耗能服务器场来开采，但可以在家里运行一些硬件装置来开采，”
这为犯罪分子提供了清理钱财的机会，因为所有新开采的加密货币按照定义都是“干净的”。但是，根据该报告，欧盟议会可以消除这一缺陷，
“第一个监管步骤可能是尝试确定该技术的用途，如果有效证明是重要盲点，则随后考虑采取适当的对策。”