爱尔兰银行欢呼欧盟的“激进”反洗钱举措

最近，爱尔兰的银行对即将进行的欧盟反洗钱法规改革表示欢迎，该改革将影响加密货币领域。爱尔兰银行业组织表示支持旨在破坏工会层面非法交易的变革，同时称其为“激进的”。

据《爱尔兰独立日报》报道，爱尔兰金融机构对欧盟反洗钱机制改革意向表示积极态度。根据爱尔兰银行与支付联合会(BPFI)的说法，欧盟计划设立的新反洗钱机构将清除欧盟内的可疑跨境交易。

BPFI负责金融犯罪和安全的基思·格罗斯(KeithGross)援引该出版物的话说，提议的变革包括“一系列激进的改革，这将极大地帮助和支持我们的成员开展日常和正在进行的工作——检测、预防和破坏在爱尔兰和整个欧盟洗钱和资助恐怖主义。”

本周早些时候，欧盟委员会提出了一套立法提案，旨在加强适用于加密行业的欧盟反洗钱和反恐融资规则。预计这些修正案将确保“加密资产转移的完全可追溯性”。该立法设想建立一个新的欧盟反洗钱机构（AMLA）。

例如，该法规将要求加密货币交易所识别加密资产的卖家和买家。他们还将整个工会的现金交易限制在10,000欧元以内。新规则不仅会影响加密货币平台和银行机构，还将扩大欧盟对法律、会计和房地产行业的监管。

在现有的监管框架下，国家当局可以自由解释反洗钱规则，而爱尔兰因未能适当监督代表客户设立信托的律师、会计师和其他代理人而受到布鲁塞尔的批评。尽管都柏林有三个机构负责打击反洗钱犯罪：加尔达金融情报部门、司法部和爱尔兰中央银行。

更新后的规则将适用于欧盟27个成员国。一份媒体报道援引本月早些时候披露的欧盟文件称，欧盟官员希望反洗钱法当局通过“直接监督和对一些最具风险的跨境金融部门义务实体做出决定”来帮助防止欧盟的洗钱和恐怖主义融资案件。.