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FinCEN暗示某些分散的应用可能符合美国汇款机规则
发布时间:2019/05/10 区块链见闻 浏览:358
据悉,在特定情况下,有一些分散的申请可以被美国法律视为货币发送者。这是根据该国的反洗钱(AML)监管机构,金融犯罪执法网络(FinCEN)。
随着区块链和加密市场的不断扩大,有新的公司和公司致力于不同的分散应用,为其客户和用户提供不同的服务和产品。尽管如此,在FinCEN最近公布的指导表中,根据银行保密法(BSA),有不同的公司,个人和平台可被视为货币发送者。
这意味着这些dApp,个人或公司应该在其经营所在的州拥有许可,并遵守联邦反洗钱和客户知识(KYC)规定。
该文件解释了分散式应用程序的创建,以便它们以分散的方式运行,而没有任何中央权威机构控制网络发生的情况。但是,如果应用程序接受并传输价值,则它们有资格作为货币发送器。
报告内容如下:
“因此,当dApp进行资金转移时,货币发送器的定义将适用于dApp,dApp的所有者/运营商,或两者兼而有之。”
值得一提的是,只有在已经向用户提供服务并且转移资金的情况下,应用才属于此类别。其中一些受影响的公司可能包括加密支付处理器。
有一些钱包,例如那些用户控制其资金免于此分类的钱包,但不排除其他钱包和服务,如Coinbase或其他交易所。
此外,将加密转换为平面或平面转换为加密的支付处理器不受豁免。 FinCEN表示,豁免通常授予促进购买商品和服务的加工商。
因此,受此法规影响的公司和个人必须在监管机构注册为货币服务业务(MSB)。他们还需要报告货币交易,可疑活动和参与反洗钱计划。
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