Coinbase 同意与纽约监管机构达成 1 亿美元的和解协议

据悉，在对加密货币交易所的合规计划进行调查后，纽约州金融服务部(NYDFS)已与Coinbase达成协议。

在1月4日的公告中，NYDFS表示Coinbase将对违反纽约金融服务和银行法的行为处以5000万美元的罚款，并投资5000万美元以纠正其合规计划。据金融监管机构称，该加密货币交易所存在许多与反洗钱(AML)要求相关的合规“缺陷”。NYDFS报告了Coinbase的入职用户和监控交易流程的问题。

“Coinbase已向该部门承认其在这方面的失败，”NYDFS表示。“此外，至少自2018年以来，Coinbase就已经知道其中某些问题，通过内部评估和外部审查（包括该部门进行的检查）进行了标记。尽管Coinbase一直在努力纠正这些问题，但进展缓慢：某些领域直到最近才取得进展，而且工作至今仍未完成。”

纽约监管机构报告称，Coinbase允许客户在未进行充分背景调查的情况下开设账户——这违反了该州许可制度下的反洗钱要求。据监管机构称，加密货币交易所用户数量的增长导致“未能跟上”监控可疑交易的步伐，理由是积压了超过100,000条警报。

“我们为我们对合规的承诺感到自豪，但我们也愿意承认我们的不足之处，包括支付罚款和努力解决问题，”Coinbase首席法律官PaulGrewal说。

自2015年以来，NYDFS一直要求加密公司获得BitLicense才能在该州运营。Coinbase于2017年首次获得许可证。自监管制度成立以来，政策制定者对加密交易所和其他监管机构提出了不同的要求，包括年度评估费并推动完全放弃该计划。