Sens. Warren 和 Marshall 引入了新的加密货币洗钱立法

据悉，由于加密领域关注围绕FTX展开的戏剧性事件，美国参议员伊丽莎白沃伦和罗杰马歇尔于12月14日提出了2022年数字资产反洗钱法案。这份长达七页的法案将扩大货币服务业务的分类（MSB），禁止金融机构使用数字资产混合器等技术，并对数字资产亭（也称为自动柜员机或ATM）进行监管。

在参议院银行委员会听证会“加密货币崩溃：为什么FTX泡沫破灭和对消费者的伤害”时宣布引入该法案，沃伦是一位直言不讳的加密货币评论家，他说：“参议员马歇尔和我今天提出了一项两党法案，要求加密货币遵循与每家银行、每家经纪人和西联汇款今天都必须遵守的相同的洗钱规则。”

根据立法，金融犯罪执法网络(FinCEN)创建的货币服务业务分类将是“托管和非托管钱包提供商、加密货币矿工、验证器或其他可能用于验证或保护第三方交易的节点，独立的网络参与者，包括MEV[最大可提取价值]搜索者，以及其他可以控制网络协议的验证者。”

非托管钱包、矿工和验证器以前不被视为MSB。

货币服务企业将被要求制定书面的反洗钱政策并加以实施。该法案将最终确定FinCEN已经提出的报告要求，并施加新的要求，包括根据《银行保密法》报告超过10,000美元的交易。

该法案还指示财政部制定一项规则，禁止金融机构与“数字资产混合器、隐私币和其他增强匿名性的技术”进行交互。

这将要求财政部、证券交易委员会和商品期货交易委员会为各自监管的实体建立审查程序。

最后，该法案将为数字资产亭的所有者以及FinCEN和缉毒局制定报告要求。

有点像负责金融创新法案的起草人辛西娅·鲁米斯和克尔斯滕·吉利布兰德，沃伦和马歇尔代表了美国政治光谱的两端。沃伦是来自马萨诸塞州的自由派民主党人，而马歇尔是堪萨斯州的保守派共和党人。

“我很高兴看到沃伦参议员与马歇尔参议员一起提出这项法案，以两党合作的方式行事，”Foley&Lardner数字资产业务负责人兼康奈尔法学院数字资产兼职教授PatrickDaugherty告诉Cointelegraph在一份声明中。

多尔蒂承认该法案“在更彻底地阻止滥用数字资产进行犯罪方面的有益作用”，但对“数百万非犯罪分子的数字资产买卖双方的财务隐私的丧失”表示担忧。

Seward&Kissel的律师、消费者金融保护局前工作人员CaseyJenkins告诉Cointelegraph，该法案可能会对MSB产生“广泛影响”。禁止机构与数字混合器互动——在法案中定义为“旨在隐藏或混淆数字资产交易的来源、目的地和交易对手的网站、软件或其他服务”——将相当于禁止混合器和隐私币。

矿工和验证者进行尽职调查的要求也可能存在问题。“矿工和验证者没有能力履行这项立法强加给他们的新职责。他们不是银行或经纪人，银行或经纪人已经为此职能配备了人员，”多尔蒂说。

詹金斯说，该法案似乎是“在最后一刻才提出来的”，旨在为国会的进一步讨论“定下基调”。它没有机会在本届会议上得到审议。

沃伦还承诺制定全面的加密货币监管立法，据报道这将有利于美国证券交易委员会发挥监管作用。