有争议的交易监控规则重新引起财政部的关注

据悉，随着财政部于1月31日宣布其本财年的监管议程，Web3领域的许多人可能都经历了2020年12月的倒叙，当时该机构首次提议对涉及自托管加密钱包的交易。

财政部的半年度议程和监管计划是一份旨在让公众了解该部门正在进行的规则制定活动并鼓励公众反馈的文件，其中包含一个题为“涉及可​​转换虚拟货币或数字资产的某些交易的要求”的条款。

归功于财政部的金融犯罪执法网络（FinCEN），它建议要求银行和货币服务企业“提交报告、保存记录并验证客户身份”，以处理与非托管钱包中持有的资金进行的交易。

在FinCEN的说法中，非托管（也称为自托管）钱包是不受中间金融机构或服务控制的钱包。此类钱包的用户“直接与虚拟货币系统交互，并对价值的传输拥有独立控制权。”

如果交易价值超过3,000美元，则2020年12月提出的规则将要求注册的加密货币交易所收集使用非托管钱包进行交易的客户的个人详细信息。将资金从交易所账户发送到他们的私人钱包的人将属于该规则的范围。

在财政部长史蒂文·姆努钦(StevenMnuchin)任期的最后几天引入了该规则，在该行业的大规模抵制中被废除。

当时，姆努钦表示，该规则解决了与加密货币市场相关的“重大国家安全问题”。该机构重新关注自托管钱包措施可能与据报道拜登政府正在准备的行政命令的“加密货币作为国家安全威胁”有关。

不过，在财政部半年度议程上提及一项规则并不意味着它一定会被采纳。