AUSTRAC 发布 2 份新指南以帮助发现非法加密货币使用

据悉，澳大利亚金融合规执法机构AUSTRAC发布了两份新指南，以帮助实体发现客户何时将加密货币用于非法手段或何时被迫向勒索软件的创建者付款。

但是，它警告说，仅仅因为怀疑此类活动而取消银行业务是一种有害的做法，具有严重的负面影响。

在今天早些时候发布的公告中，AUSTRAC指出，加密货币和区块链技术的接受度、价值和采用率与日俱增，伴随着网络犯罪的增加。

“网络犯罪对澳大利亚人的威胁越来越大。根据澳大利亚网络安全中心(ACSC)的数据，2020-21财年报告了500起勒索软件攻击，比上一年增加了近15%，”AUSTRAC表示。

勒索软件和“数字货币的犯罪行为”指南不仅旨在帮助发现不良行为者，而且还可以更轻松地向AUSTRAC报告可疑活动——这是企业在向警方报告此事后必须做的事情。

BlockchainAustralia首席执行官SteveVallas对新指南表示欢迎，称“将数字货币用于犯罪目的在我们的行业中没有立足之地。”

“政府与行业之间的公开对话、积极主动的指导和牢固的关系对于确保企业能够识别和报告使澳大利亚人面临伤害风险的行为是必要的。”

在勒索软件指南中，AUSTRAC强调了客户可能正在迅速尝试支付赎金的多个指标。该清单包括诸如对交易速度的不耐烦、新入职企业的突然大笔交易以及在随后缺乏账户活动的情况下转移全部资产等行为。

虽然这些指标看起来很明显，但AUSTRAC指出，大多数“受害者通常不愿意报告”，因为他们希望自己的业务摆脱攻击者的控制，并尽快恢复运营。

“在可能的情况下，鼓励您的客户向ACSC的ReportCyber​​服务和执法部门报告勒索软件事件，”该指南写道。

在以非法加密用户为中心的指南中，AUSTRAC列出了逃税、洗钱、诈骗和在暗网上购买非法产品等活动。监管机构最关注洗钱活动，因为它列出了包括“布局、分层和整合”在内的关键组成部分。

在使用法定货币（放置）购买数字资产后，犯罪分子将尝试跨不同账户和平台（分层）转换资产，以“远离资金来源”。

去中心化金融（DeFi）平台、混合器和隐私币被认为是这样做的方法。最后，不良行为者将使用资金的最终变体将资金重新引入传统金融服务或产品（整合）。

“与政府发行的货币之间的转换是犯罪分子最容易暴露和识别的点，”该指南写道。

值得注意的是，该指南还敦促传统金融机构远离银行客户，因为这一直是当地加密行业的一个关键问题，如果一个合法的人被错误地认定为犯罪分子，可能会产生重大后果。

“对合法和合法企业进行去银行化可能会对个人和企业产生负面影响。它还可能增加洗钱和恐怖主义融资的风险，并对澳大利亚的经济产生负面影响，”该指南警告说。