金融的未来是 DeFi 智能

据悉，在过去的一年中，去中心化金融已成为加密货币生态系统中增长最快的领域之一。在写这篇文章的时候，锁定在DEFI的总价值已经爆炸超过100十亿$。尽管数字令人印象深刻，但去中心化金融仍处于发展的开始阶段，这就引出了一个问题：这种颠覆性金融技术的下一步是什么？

下一个前沿领域可能会通过人工智能(AI)和机器学习与去中心化金融相结合来创造DeFi智能，从而发现新的可能性。

如今，几家公司正在率先将人工智能和机器学习与区块链相结合，专注于自动化并致力于实现使智能功能成为核心功能的愿景。互操作性对于创建功能齐全的智能DeFi解决方案至关重要。他们开发了一个自治经济代理网络，旨在为Web3.0生态系统提供高效、可靠和面向未来的基础设施和工具，以构建智能的去中心化数字经济。

今年春天，ShopifyCapital宣布计划使用机器学习和人工智能，根据他们之前的销售历史和商店业绩为符合条件的商家提供资金。同样，去中心化AI市场SingularityNET开发了一个名为SingularityDAO的新DeFi项目，该项目计划管理动态令牌集，进行预测性做市，并基于预测模型执行对冲策略。

DeFi智能有可能彻底改变DeFi协议，增加一个额外的数据层，这将为市场带来新的效率水平，并实现智能和分散的资产管理工具。

随着DeFi致力于取代过时的系统，突出了传统中心化实体的失败并为全球金融自由提供了可行的选择，因此对可访问且透明的金融系统的需求变得越来越明显。与其中心化的同行相反，DeFi已被证明可以促进全球金融自由，允许参与者在任何时间点对其资金进行完全控制，并且无需中间人即可进行互动。

DeFi向包括自动化的演变可能会启用强大的新闻服务，这将有助于使金融交易和服务更简单、更广泛地访问。这些变化将启用一组新的服务，包括：

1.人工智能管理的衍生产品将显着增强投资流程和对等金融市场的流动性。改善风险缓解也将是一个额外的好处。

2.去中心化交易所的人工智能风险管理，将评估交易情况并相应地对冲市场。

3.用户评分。银行业目前正在通过人工智能技术进行转型，该技术能够更快、更有效地进行用户风​​险分析。在不过多侵犯用户隐私的情况下，可以将相同的技术应用于DApp，以实现更复杂的客户层和更先进的激励机制。至少，用户可以通过其流动性或其他独家产品/服务功能获得更高的收益。

互操作性允许资金在比特币、以太坊、币安智能链等不同的区块链平台之间自由流动，从而产生流动性并为去中心化金融的大规模采用创造一个更加用户友好的环境。利用人工智能，互操作性将成为下一代DeFi协议的核心能力。

一旦基于对数千个数据点的分析实时应用更复杂的智能，流动性重新分配可以进一步自动化。这将有利于价格发现，并可以抑制波动性并简化跨区块链的风险管理。

如果您将自动做市商(AMM)视为总是愿意在两种资产之间为您报价的机器人，那么很明显Uniswap或Balancer等应用程序正走在正确的道路上。但是我们如何更进一步呢？通过结合人工智能，智能AMM可以根据给定的一组流动性池中的行为，从历史市场表现等因素中学习。这将创建一个正确反映当前市场状况的资产分配函数。

一旦整合了智能功能，DeFi借贷协议就可以演变为将抵押水平和因素（例如清算历史和交易模式）考虑在内，以开发借款人和贷方的智能和量化概况。

今天的传统保险市场价值超过6万亿美元。随着机构资金流入DeFi，盗窃风险增加，DeFi保险将成为投资者的必要条件。尽管保险正在慢慢成为DeFi生态系统的一个既定组成部分，但它仍然很少利用智能。

特定智能合约的保险可以基于使用定量DeFi因素的智能模型，例如智能合约所接触的借贷协议中的清算数量，或者特定地址向其提供流动性的池类型。AI可以提供的另一项重要服务是能够评估可能遭受攻击或黑客/错误的特定智能合约的风险。

随着DeFi继续催生一个庞大的平台和协议网络，允许用户交换、交易、存款、借入和借出加密货币，整合人工智能的举措可能会继续受到关注。将这两种运动结合起来似乎是不可避免的，并将开启DeFi创新的新水平，为新一代去中心化和智能金融服务提供动力。