参议员沃伦通过新法案抓住了对加密和制裁的担忧

最近，美国参议员伊丽莎白沃伦正在准备一项法案，以打击使用加密货币作为避免经济制裁的一种方式。

沃伦最新的反加密货币举措伴随着美国政府推动消除俄罗斯使用加密货币来规避对该国实施的一系列经济制裁的可能性。

根据NBC新闻周二的报道，沃伦的新加密法案的其中一项条款（仍处于草案形式）将要求当地加密交易所向财政部提交客户身份的“详细记录”，并转移到私人加密钱包.

它还旨在“通过威胁对外国加密货币交易所实施二级制裁，迫使公司在在美国开展业务或与受制裁的个人和实体之间做出选择。”

据NBC报道，财政部的金融犯罪执法网络(FinCEN)也在努力根据沃伦的法案起草类似的要求。

过去一周左右，乌克兰数字化转型副部长AlexBornyakov一直在呼吁加密货币交易所禁止俄罗斯用户。然而，币安、Coinbase和Kraken等顶级加密货币交易所都表示他们不会实施全面禁令，但强调他们承诺遵守美国的制裁。

沃伦参议员长期以来一直对该行业持高度怀疑态度。仅在2021年，她就将DeFi标记为加密货币中“最危险的”部分，提出了一项研究加密货币在勒索软件中的作用的法案，并在委员会听证会上抨击了以太坊网络的高额费用。因此，对于行业观察家来说，她抓住机会推动更严格的监管也就不足为奇了。

沃伦是上周就这个问题写信给财政部长珍妮特耶伦的参议员之一，她今天早些时候在推特上指出，她的法案将“确保普京及其亲信不会使用加密货币来破坏我们的经济制裁。”

虽然俄罗斯使用加密货币来逃避制裁的想法一直占据头条新闻，但区块链协会加密货币政策推动者的政策负责人JakeChervinsky等专家认为，该国“不能也不会使用加密货币来避免制裁”。”

Chervinsky指出，俄罗斯国家的货币需求规模超过了加密市场的能力，制裁禁止美国企业和公民与俄罗斯进行交易，无论使用何种付款方式，以及俄罗斯缺乏支持需求的加密基础设施。然而，他的论点并未解决个别俄罗斯人使用加密货币逃避制裁的问题。

沃伦的监管推动是在美联储主席杰罗姆鲍威尔和众议院的一个小组呼吁国会就与俄罗斯有关的加密货币采取行动一周之后进行的。

鲍威尔表示，与俄罗斯的情况强调需要在该行业引入强有力的监管框架，“以防止这些无担保的加密货币成为恐怖主义融资和一般犯罪行为、避税等的工具。”

本周早些时候，FinCEN发出警告，要求“所有金融机构警惕”俄罗斯逃避美国制裁的努力，因为它概述了一系列危险信号，以便能够识别任何逃避活动。

列出的手段类型包括使用公司工具掩盖资产所有权和资金来源，空壳公司进行国际电汇，使用第三方屏蔽身份以及新设立的账户从制裁机构发送或接收资金。FinCEN警报指出：“至关重要的是，所有金融机构，包括对CVC流动有可见性的机构，例如CVC交换者和管理人员[…]识别并快速报告与潜在逃避制裁相关的可疑活动，并进行适当的基于风险的客户尽职调查或，如有需要，加强尽职调查。”